Brazilië vertraagt cryptotransacties boven $10.000 tot 24 uur

De centrale bank van Brazilië voert volgend jaar nieuwe regels in die bepaalde cryptotransacties tot 24 uur kunnen vertragen. Het gaat om overboekingen van meer dan $10.000 naar buitenlandse aanbieders van cryptodiensten of naar zogenoemde self custody wallets. De maatregel is bedoeld om financiële scams tegen te gaan, waarbij crypto steeds vaker wordt gebruikt om snel geld weg te sluizen.

In het kort:

• Brazilië legt een vertraging van maximaal 24 uur op bij cryptotransacties boven $10.000 naar het buitenland of eigen wallets.
• De regel geldt per losse transactie of op basis van het totaal dat een klant op één dag overmaakt.
• De centrale bank zegt dat de maatregel geen bevriezing van tegoeden is en transacties niet permanent blokkeert.

Nieuwe regels richten zich op fraudebestrijding

De centrale bank van Brazilië meldt dat cryptomunten, waaronder stablecoins, steeds vaker worden ingezet om opbrengsten uit financiële fraude razendsnel over de grens te krijgen. Dat is voor de toezichthouder de aanleiding om in te grijpen. De nieuwe regels gaan in aan het begin van volgend jaar en richten zich specifiek op overboekingen naar buitenlandse crypto aanbieders en wallets die buiten een exchange worden beheerd.

De drempel van $10.000 wordt berekend per individuele transactie, maar ook het totaal aan overboekingen dat een klant op één dag doet telt mee. Komt iemand daarmee boven dit bedrag uit, dan kan de overboeking worden aangehouden. Daarnaast kunnen ook andere transacties vertraging oplopen als die op grond van het risicobeheerbeleid nader onderzoek vereisen, aldus meldt Reuters.

Geen bevriezing, wel controle

De centrale bank benadrukt expliciet dat de vertraging niet gelijkstaat aan het bevriezen van tegoeden. Transacties worden niet permanent geblokkeerd, maar kunnen tijdelijk worden aangehouden voor controle. Dit onderscheid is relevant, omdat een algehele blokkade verdergaande juridische implicaties zou hebben.

Het besluit past in een bredere internationale trend waarbij overheden en toezichthouders de teugels rond crypto aantrekken om scams en witwassen tegen te gaan. Zo waarschuwde de EU eerder al voor een toename van crypto gerelateerde fraude. Ook fysieke aanvallen gericht op cryptobezitters kosten slachtoffers wereldwijd al tientallen miljoenen dollars in 2026.